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En el marco curricular de la carrera de Abogacía de la U.N.C., se dicta la innovadora materia 'La Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo y Compliance'. Lotería de Córdoba S.E., en su calidad de Sujeto Obligado por la Ley 25.246, fue invitada a participar en el dictado de una clase.

El Departamento Prevención de Lavado de Activos de Lotería de Córdoba participó del dictado de clases de la materia que se incorporó este año a la currícula de la Carrera de Abogacía de la Facultad de Derecho y Ciencias Sociales de la U.N.C., a cargo de los destacados profesores, Dr. Alejandro Sanchez Freytes, Dr. Darío Vezzaro, Dra. María Florencia Giraudo y Dr. Alejandro Aguilar Martinez.

La materia se fundamenta en la necesidad de transmitir el conocimiento de los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en atención a las implicancias económicas, sociales y penales que los mismos conllevan y que constituyen hoy en día un tema de gran interés para la sociedad civil, profesionales, empresas y personas jurídicas, entre otros, no sólo por cuanto se entienden vulnerables a ser utilizados por organizaciones criminales para canalizar los recursos de actividades delictivas sino fundamentalmente por haber sido convocados y empoderados por el Estado para participar activamente en la lucha contra tales delitos.

Ante esta realidad, en el convencimiento de que el ámbito académico resulta el marco propicio para producir nuevas 'competencias', la materia busca transmitir conocimientos, capacidades y comportamientos en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo a los futuros profesionales y potenciales actores de algún sector de la economía.

En tal contexto, el Departamento PLA de Lotería de Córdoba, expuso sobre la normativa específica aplicable al Sector Juegos de Azar y brindó su experiencia en el tratamiento y análisis diario de la información, políticas de conocimiento del cliente y empleados, operaciones inusuales, operaciones sospechosas, y otros temas de interés que se debatieron junto a profesores y alumnos, en un clima de interés y enriquecimiento mutuo.

Lotería de Córdoba transmitió a los profesores universitarios su agradecimiento y satisfacción por que le fuera permitido realizar un aporte a la formación de futuros profesionales que, desde ya, se interesan y comprometen en el cumplimiento de las normas antilavado en beneficio de nuestra Argentina.

A mediados de este año, la Unidad de Información Financiera (UIF) sancionó la Resolución 30/2017 -destinada a las entidades financieras y cambiarias y que propone establecer una nueva estructura de control y un enfoque del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLA/FT) que permita demostrar efectividad.

Según la nueva regulación el plan de prevención de la organización deberá contar con la atribución de demostrar efectividad. De qué modo? A través de un esquema de control y monitoreo de los clientes basado en una Autoevaluación de riesgos que la entidad deberá realizar y comunicar a la UIF y que, en definitiva, permita identificar, monitorear y aplicar medidas de debida diligencia reforzada sobre aquellos actores económicos que representen mayor riesgo.

A través de la Autoevaluación de Riesgos, la organización deberá medir su exposición al riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, y establecer los mecanismos de control y mitigación acordes al mismo, la cual deberá ser aprobada por su órgano de administración y remitida anualmente para análisis de la UIF. De este modo, se insta al Directorio a una mayor intervención y responsabilidad en las decisiones sobre la Gestión de los riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo de la entidad.

Dentro del plan de mitigación de riesgos en PLA/FT, la entidad deberá contar con una declaración de tolerancia al riesgo, involucrando nuevamente al Directorio de la entidad, quienes al conocer el plan de negocios y la clase de clientes, deberán aprobar relacionarse con determinado sector de riesgo.

Otra novedad que incorpora la resolución bajo análisis es la revisión independiente del Programa de PLA y CFT, por un profesional experto acreditado en la materia que deberá pronunciarse sobre la calidad y efectividad del mismo con conocimiento del Directorio. La UIF reglamentará el procedimiento que deberá llevarse a cabo para implementar dicha revisión.

Respecto a las políticas de identificación de clientes, se exige profundizar en la detección del beneficiario final. Y respecto al perfilado de clientes, el análisis se deberá centrar en el perfil transaccional dejando de lado el Documental/Patrimonial.

Estos principales cambios reseñados y los demás contenidos en la norma obedecen a los nuevos estándares de prevención adoptados por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) –Organismo intergubernamental presidido hasta el 30 de junio de 2018 por el argentino Dr. Santiago Otamendi, que buscan imponer y profundizar un enfoque basado en riesgos por sobre un enfoque de cumplimiento formal y documental, el cual debe ser reflejado en las legislaciones de sus Estados miembro con la finalidad de lograr un combate eficaz contra los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Alejandro Aguilar Martinez

María Florencia Giraudo, en representación del estudio jurídico AGUILAR & GIRAUDO, disertó en el día de ayer sobre el rol del corredor inmobiliario en la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo en el 1° Team Teaching de la Carrera "Martillero y Corredor Público Inmobiliario" de la Universidad Siglo 21. Agradecemos al Director de la carrera "Dr. Daniel Sebastián Nini Zalazar" y a la Martillera "Marcela Ibañez" por invitarnos a participar.

El curso eminentemente práctico, fue organizado por la UMSEC Femucor y dictado por los asesores Cr. Walter Bernacchi y Dres. María Florencia Giraudo y Alejandro Aguilar Martínez.

La jornada se realizó el día lunes 12 de junio en la sede de la Asociación Mutual Bell de Bell Ville, como complemento de lo entregado por el INAES en la ciudad de Córdoba en marzo de este año, pero también para quienes no pudieron asistir al curso similar en Laspiur el 8/5/17.

Estuvo organizado por la Unión de Mutuales del Sudeste Cordobés (UMSEC) de la Federación Provincial de Mutualidades de Córdoba, y dirigido a funcionarios, directivos, asesores, programadores, etc. de las entidades comprendidas en esta amplia zona.

El salón de la Mutual Bell albergó cerca de 100 referentes de 30 entidades llegadas de Bell Ville, Alejo Ledesma, Monte Maíz, Arias, Guatimozín, Isla Verde, Corral de Bustos, Los Surgentes, Inriville, Leones, Marcos Juárez, Justiniano Posse, Monte Buey, Etruria, Ucacha, Pascanas, Laborde, Cintra, General Deheza y Noetinger.

El estudio AGUILAR & GIRAUDO participó del Congreso Mutualista de Ahorro y Préstamo convocado bajo el lema “Por un servicio consolidado en el plano social, económico y político” y realizado en el Centro Galicia de Buenos Aires el día jueves 18 de mayo, donde participaron más de 500 asistentes de diferentes puntos de nuestro país.

La Confederación Argentina de Mutualidades (CAM), en representación de sus 38 Federaciones asociadas, organizó este importante encuentro para seguir generando ámbitos propicios, donde se puedan conocer las políticas públicas que respalden la importante labor que desarrolla el sector y abordar temas técnicos, sociales, económicos y políticos, que sirvan para minimizar el margen de error en el cumplimiento de las normas y garantizar desarrollo del ahorro y préstamo Mutual.

La apertura del Congreso fue a las 9:30 y estuvo a cargo de los presidentes de CAM e INAES, Alejandro Russo y Marcelo Collomb, respectivamente.

Le siguió el panel de experiencias internacionales: la de Montepío de Portugal, a cargo de su director Dr. Pedro Bleck da Silva, y la de Alcona (Alianza Cooperativa Nacional) de Méjico, a cargo del presidente Dr. Rafael Martínez Ponce.

La mañana concluyó con funcionarios de los principales organismos de control, INAES, UIF (Unidad de Información Financiera), PROCELAC (Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos) y el Banco Central de la Nación Argentina.

La tarde estuvo destinada a los 3 Paneles Temáticos preparados sobre aspectos jurídicos, técnicos, sociales, económicos y políticos vinculados al ahorro y préstamo en mutuales. Los expositores fueron el Dr. Sergio Cha, Cr. Héctor Pajón, Cr. Jorge Estevez, Cr. Domingo Benso, Lic. Eduardo Ingaramo, el diputado nacionales Martín Doñate, entre otros.

El cierre del congreso estuvo a cargo del titular de la CAM, Lic. Alejandro Russo, quien sintetizó: “en este congreso quedó demostrado que hoy en Argentina el sector mutual tiene muchas ventajas competitivas, y que debemos defender a nuestras entidades, ya que sólo un grupo minúsculo no hace las cosas como corresponden. Hemos protegido a nuestro sector por medio de la justicia y en cada oportunidad que nos ha tocado representarlos ante diferentes organismos e instituciones”.

“Para optimizar el programa de prevención del Lavado de Activos y Normas UIF”, fue la consigna del interesante curso dictado por los Dres. Florencia Giraudo, Alejandro Aguilar y el Contador Bernacchi, en la localidad de Laspiur, para Mutuales afiliadas a FEMUCOR.

Organizado por la Federación Provincial de Mutualidades de Córdoba y la Unión de Mutuales del Interior Cordobés (UMIC), que agrupa a las federadas de los departamentos San Justo, Río Primero y Río Segundo, se llevó a cabo el 8 de mayo pasado en la moderna sede social de Asociación Mutual Saturnino María Laspiur.

El primer espacio, estuvo a cargo del contador Walter Bernacchi, quien desarrolló en forma amena y práctica, varios ítems, entre ellos: Cómo hacer una Matriz de riesgo; Perfil del cliente y Legajo; Proceso de generación de alertas; Que nos van a pedir en una inspección; Sanciones que nos pueden aplicar, etc.

La segunda parte estuvo dirigido por la Dra. María Florencia Giraudo, quien abordó entre otros temas: Procedimientos en caso de requerimientos de UIF; Interpretación en normativa en materia de plazos, prescripciones, etc.; Simulación de inspecciones y aspectos preventivos.

El cierre de la jornada estuvo a cargo del Dr. Alejandro Aguilar Martínez, quien abordó el Régimen Penal Administrativo, incumplimientos, sanciones y Procedimientos Sumario ante UIF.

El material volcado en la jornada se encuentra disponible en el link referenciado precedentemente (página FEMUCOR)